Un seguro de vida te brindará protección en caso de fallecimiento o invalidez y te permitirá asegurar la tranquilidad de tus seres queridos después de tu muerte. Adquirir este tipo de seguros no es una decisión fácil, por lo tanto, en este artículo vamos a hablar sobre las mejores 5 compañías de seguros de vida en México en el año 2020.
Importante: Puedes encontrar una versión actualizada de este artículo para el año 2022 aquí.
¿Por qué es conveniente contratar un seguro de vida?
Las principales ventajas de contar con un seguro de vida son las siguientes:
- En caso de fallecimiento por accidente o enfermedad, los préstamos a tu nombre se liquidarán automáticamente y tus beneficiarios recibirán una suma asegurada que se había establecido previamente en el contrato. Además, la aseguradora se encargará de cubrir los gastos funerarios.
- En caso de invalidez por accidente o enfermedad, recibirás una suma asegurada que se había establecido previamente en el contrato, ya sea en un único pago o en cuotas mensuales, según tu elección.
Definitivamente, contratar un seguro de vida es una decisión responsable que brinda total tranquilidad en cuanto a tu futuro y al de tus seres queridos.
Las 5 mejores compañías de seguros de vida en México en el año 2020 según CONDUSEF
En enero de 2020, la CONDUSEF llevó a cabo una evaluación de los seguros de vida ofrecidos por diferentes compañías en México. Las aseguradoras evaluadas representan el 93.2% de las pólizas de seguro de vida emitidas en el año 2019, lo que equivale a $132,849,000 pesos.
Los resultados de la evaluación fueron los siguientes:
| Aseguradora | Participación | Prima Directa | Calificación |
| Allianz México | 3.9% | $5,229,000 | 10 |
| AXA Seguros | 2.0% | $2,626,000 | 10 |
| GNP | 12.2% | $16,178,000 | 10 |
| Inbursa | 1.8% | $2,429,000 | 10 |
| Banorte | 2.6% | $3,446,000 | 10 |
| Argos | 0.7% | $955,000 | 10 |
| Monterrey | 10.6% | $14,101,000 | 9.0 |
| Citibanamex | 20.4% | $27,175,000 | 7.9 |
| BBVA | 21.0% | $27,959,000 | 6.5 |
| Bx+ | 0.2% | $316,000 | 6.5 |
| Atlas | 0.5% | $643,000 | 6.5 |
| Metlife México | 16.7% | $22,190,000 | 5.7 |
| Insignia Life | 0.4% | $569,000 | 2.9 |
Es importante señalar que se llevó a cabo una primera fase de evaluación en la cual Allianz obtuvo la calificación más alta, con un puntaje de 8.2. Durante esta etapa inicial, se detectaron las siguientes irregularidades:
- Solicitudes de registro sin leyenda y con una tipografía menor a 10 puntos.
- Carátulas de pólizas sin información sobre la unidad de atención de la institución, sin número de registro ante CONDUSEF y con una tipografía menor a 10 puntos.
- En las condiciones generales no se especifica la posibilidad de terminar el contrato de manera anticipada, los métodos de entrega del estado de cuenta ni el límite máximo de cobertura en caso de fallecimiento.
- En el estado de cuenta no se indica el plazo para presentar reclamaciones y se utiliza una tipografía menor a 10 puntos.
- La página web no proporciona información sobre la compañía en el Buró de Entidades Financieras.
- Se utiliza publicidad que puede generar confusión.
CONDUSEF otorgó un plazo a las compañías para corregir estas irregularidades y se llevó a cabo una segunda evaluación. La tabla anterior corresponde a la segunda fase del proceso.
Las 5 mejores compañías de seguros de vida en México en 2020
Con base en la evaluación de CONDUSEF, hemos elaborado un Top 5 de las mejores compañías de seguros de vida.
1. Allianz México
La compañía mejor calificada por CONDUSEF en 2020 es Allianz México, la cual ofrece un seguro de vida llamado OptiMaxx Protección:
- Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez.
- Coberturas adicionales: gastos funerarios, muerte accidental, exención de pagos de primas y devolución de primas.
- Tú decides la cantidad asegurada para cada cobertura según tus necesidades.
- Puedes elegir un plazo de 1 a 25 años.
Si deseas obtener más información sobre este seguro, te recomendamos leer sobre el Seguro de Vida Allianz.
2. AXA Seguros
AXA también ofrece una excelente alternativa de seguro de vida llamada ProTGT:
- Beneficios básicos: fallecimiento e invalidez.
- Beneficios adicionales: exención de pago por invalidez, pago por invalidez y muerte accidental, enfermedades graves, desempleo y gastos funerarios.
- Tú decides la cantidad asegurada para cada beneficio según tus necesidades.
- Puedes elegir entre un plazo determinado o un seguro de por vida.
Para obtener más información, consulta el Seguro de Vida de AXA.
3. GNP
La tercera opción es el seguro Vida Más de GNP:
- Beneficios básicos: fallecimiento, invalidez y retiro.
- Beneficios adicionales: anticipo de la cantidad asegurada por enfermedad terminal, asistencia funeraria, exención de pago por invalidez, muerte accidental, enfermedades graves, asistencia médica y dental.
- La cantidad asegurada y el plazo se establecen según tus necesidades y capacidad económica.
En Seguro de Vida GNP podrás encontrar más detalles.
4. Seguros Inbursa
Protección Vida es el seguro que ofrece Inbursa:
- Cobertura básica: fallecimiento.
- Cantidad asegurada: $100,000, $200,000 o $300,000 pesos.
- Plazo: 5 años.
Te sugerimos visitar Seguro de Vida Inbursa para obtener más información detallada.
5. Seguros Banorte
La última aseguradora en este Top 5 es Banorte, que también ofrece una excelente opción de seguro de vida:
- Cobertura básica: incluye fallecimiento y servicio funerario.
- Suma asegurada: desde $100,000 hasta $500,000 pesos.
- Plazo: 5 años.
Tenemos un artículo detallado llamado Seguro de Vida Banorte donde ampliamos esta información para ti.
Condiciones de las pólizas de las 5 mejores compañías de seguros de vida en México 2020
Indudablemente, Allianz México, AXA y GNP ofrecen seguros con coberturas más completas y te permiten personalizar tu póliza de acuerdo a tus necesidades, mientras que Inbursa y Banorte tienen seguros de vida con menos flexibilidad.
A continuación, realizaremos un simulador de seguro con las tres primeras compañías, ya que Inbursa y Banorte solo tienen seguros estándar.
Para la cotización, utilizaremos los siguientes datos:
- Perfil: Hombre de 30 años
- Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez
- Suma asegurada: $1,000,000.00
- Plazo: 10 años
| Aseguradora | Prima Anual |
| Allianz México | $5,800.00 |
| AXA Seguros | $7,250.00 |
| GNP | $4,500.00 |
Las tres aseguradoras te ofrecen la posibilidad de pagar tu póliza de seguro de vida de forma trimestral, semestral o anual, utilizando efectivo, transferencia electrónica, tarjeta de crédito o débito.
¿Cuáles son las aseguradoras que ofrecen los mejores precios?
La aseguradora GNP ofrece el seguro de vida más económico, y es la tercera empresa mejor valorada por CONDUSEF en 2020. Es importante mencionar que las coberturas que ofrece son excelentes y te brindan la posibilidad de personalizar tu póliza según tus necesidades.
Allianz México ofrece un seguro de vida con un precio promedio, y AXA Seguros es la compañía con los precios más altos.
Para obtener un plan a tu medida, es necesario que te pongas en contacto directamente con las aseguradoras. A continuación, te dejamos las páginas oficiales de cada una de ellas para que puedas consultar sus datos de contacto:
Si prefieres ahorrar tiempo, puedes utilizar nuestro cotizador, el cual te ayudará a comparar los precios de las mejores aseguradoras de manera rápida y sencilla.
En resumen, las cinco mejores compañías de seguros de vida en México en 2020 son: Allianz México, AXA Seguros, GNP, Seguros Inbursa y Seguros Banorte. Estas compañías se destacan por las coberturas que ofrecen, el precio y la satisfacción de sus clientes.
Sin embargo, nos enfocaremos en las tres primeras compañías mejor valoradas por CONDUSEF: Allianz México, AXA Seguros y GNP. Estas aseguradoras ajustan las coberturas y precios según las necesidades de los clientes.
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